5月26日晚間，郵儲銀行發(fā)布首席合規(guī)官任職公告。公告顯示，該行聘任行長蘆葦兼任首席合規(guī)官。

同時，該行同步披露了《2026年度“提質(zhì)增效重回報”行動方案》，明確提出將筑牢風(fēng)控防線，持續(xù)完善“全面、全程、全時、全域”的風(fēng)險管理體系；加強內(nèi)控合規(guī)管理，嚴防操作風(fēng)險。

從監(jiān)管公示信息來看，近期郵儲銀行接連收到大額監(jiān)管罰單，從未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查到保理融資業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款真實性審查不到位，違規(guī)問題涉及多個業(yè)務(wù)領(lǐng)域，合規(guī)管理漏洞凸顯。

此次行長兼任首席合規(guī)官，顯示出該行對合規(guī)工作高度重視。但冰凍三尺非一日之寒，能否真正補齊合規(guī)管理短板，仍有待監(jiān)管和時間檢驗。

連收兩張百萬級罰單

2026年5月22日，郵儲銀行廈門分行因違反征信管理規(guī)定；占壓財政存款或資金；違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；未按規(guī)定對異常賬戶、可疑交易進行處置；未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查，被中國人民銀行廈門市分行警告、通報批評，并處罰款合計1822711元。

5月15日，國家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局對郵儲銀行的兩家分行開出了罰單。其中江蘇省分行因違規(guī)辦理融資租賃項下國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)、自營福費廷業(yè)務(wù)申請人資信調(diào)查不審慎、保理融資業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款真實性審查不到位，被罰款100萬元。時任該分行交易銀行部副總經(jīng)理薛昕被警告并罰款7萬元。

南京市分行則因銀行承兌匯票業(yè)務(wù)客戶調(diào)查不審慎，被罰款40萬元。時任南京市分行交易銀行部副總經(jīng)理梁磊，被警告并罰款6萬元。

2026年罰單密集落地，已累計被罰沒超2580萬

統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2026年以來截至5月26日，郵儲銀行已收到超過35張罰單（不包含個人處罰，下同），累計被罰沒超2580萬元。其中百萬以上的大額罰單共計7張，以下為2026年以來郵儲銀行收到的百萬級罰單：

2026年1月5日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司廣州分行等13家分支機構(gòu)因存貸款業(yè)務(wù)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、違規(guī)收費等，被國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局罰款共計330萬元。相關(guān)責(zé)任人曾令族被警告，林舜爍被警告并處罰款5萬元。

1月20日，郵儲銀行泉州市分行因信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控管理不到位；個人貸款貸前調(diào)查不盡職，貸后管理不到位，被泉州金融監(jiān)管分局罰款280萬元。相關(guān)責(zé)任人蔡小花、蘇連聲等9人被警告；王建剛、吳振躍被警告并處罰款5萬元。

1月9日，郵儲銀行漳州市分行由于個人經(jīng)營性貸款、個人消費性貸款、流動資金貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位；給予投保人保險業(yè)務(wù)合同以外利益；未按規(guī)定進行從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記和管理，被漳州金融監(jiān)管分局警告并處以罰款合計191.5萬元。相關(guān)責(zé)任人陳兆捷、涂秀榕被警告，林志娟被警告并處以罰款0.6萬元。

事實上，郵儲銀行在2025年年報中已明確表示，審慎合規(guī)是行穩(wěn)之道；落實全面風(fēng)險管理責(zé)任，構(gòu)建數(shù)智化風(fēng)控平臺，以集約化、標(biāo)準化、精細化、專業(yè)化為方向，完善風(fēng)險合規(guī)管理體系，打造郵儲特色風(fēng)險競爭能力，著力以高水平安全保障高質(zhì)量發(fā)展。

然而，頻頻落地的大額罰單與監(jiān)管處罰，與年報中的合規(guī)發(fā)展理念形成一定反差。此次行長兼任首席合規(guī)官后，或許能推動郵儲銀行進一步提升合規(guī)水平。

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