根據(jù)銀行官網(wǎng)及巨潮資訊網(wǎng)公告，《國際金融報(bào)》記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，截至6月3日，A股42家上市銀行中已有超過35家機(jī)構(gòu)宣布了首席合規(guī)官的人選。

從任職模式來看，由行長或副行長兼任占據(jù)主流。不過，也有地方銀行選擇聘任合規(guī)部經(jīng)理專任首席合規(guī)官。

受訪專家指出，區(qū)域性銀行、中小銀行、合規(guī)壓力較突出的銀行更可能探索專業(yè)合規(guī)負(fù)責(zé)人升格或?qū)Ｂ殞Ｈ文Ｊ?。制度落地的關(guān)鍵在于首席合規(guī)官能否真正進(jìn)入決策、制衡業(yè)務(wù)、穿透分支機(jī)構(gòu)，并將合規(guī)責(zé)任轉(zhuǎn)化為流程、數(shù)據(jù)、考核和問責(zé)機(jī)制。

超35家A股銀行人選落定

2026年上半年，A股銀行首席合規(guī)官加速到任。

今年2月以來，六家國有大行的首席合規(guī)官陸續(xù)到位。2月13日，農(nóng)業(yè)銀行和中國銀行分別發(fā)布公告，均由行長兼任首席合規(guī)官。2月27日，交通銀行和建設(shè)銀行也公告了人選，建設(shè)銀行由行長張毅兼任，交通銀行則由首席風(fēng)險(xiǎn)官劉建軍兼任。3月27日，工商銀行在董事會(huì)決議公告中披露，已審議通過聘任行長劉珺兼任首席合規(guī)官的議案。兩個(gè)月后的5月27日，郵儲(chǔ)銀行發(fā)布公告，由行長蘆葦兼任首席合規(guī)官。

9家股份行中，目前僅招商銀行和華夏銀行尚未對外披露任職人選。其中，華夏銀行原首席合規(guī)官楊宏是《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（下稱《辦法》）落地后銀行業(yè)首位獲批的首席合規(guī)官，因工作原因于5月26日提前離任，該行因繼任者人選尚未公布，職位暫時(shí)空缺。其余7家機(jī)構(gòu)中，首席合規(guī)官一職大多由行長或副行長兼任。

此外，17家上市城商行中，西安銀行、貴陽銀行等4家機(jī)構(gòu)尚未確定首席合規(guī)官人選，其余機(jī)構(gòu)中過半數(shù)于今年上半年發(fā)出聘任公告。10家上市農(nóng)商行全部完成首席合規(guī)官聘任，且全部采用行長兼任的模式。

“自《辦法》落地后，各銀行自2025年下半年起密集推進(jìn)聘任工作，2026年上半年進(jìn)入全面沖刺階段以積極響應(yīng)文件要求?！彼叵仓茄懈呒壯芯繂T蘇筱芮指出，“目前看，這一機(jī)制促使合規(guī)管理在銀行中實(shí)現(xiàn)‘提級’，其地位與話語權(quán)明顯增強(qiáng)，也推動(dòng)了銀行機(jī)構(gòu)將合規(guī)要求從‘形式存在’轉(zhuǎn)向‘實(shí)質(zhì)運(yùn)行’，屬于銀行業(yè)治理結(jié)構(gòu)完善的關(guān)鍵一步?！?/p>

兼任、專職差異化適用

2024年12月，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《辦法》，要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官。此外，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營情況單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員、省級分支機(jī)構(gòu)或一級分支機(jī)構(gòu)的高級管理人員兼任。

從目前A股上市銀行的選聘情況來看，由行長、副行長兼任首席合規(guī)官一職仍然是行業(yè)的主流模式，也有少數(shù)機(jī)構(gòu)選擇由行長助理或首席風(fēng)險(xiǎn)官兼任。此外，還有銀行選擇從相關(guān)部門負(fù)責(zé)人中聘任專職首席合規(guī)官。5月28日，江西銀行發(fā)布公告稱，聘任該行合規(guī)部總經(jīng)理錢正為首席合規(guī)官。

復(fù)旦發(fā)展研究院助理研究員、復(fù)旦平安宏觀經(jīng)濟(jì)研究中心主任助理石爍認(rèn)為，“合規(guī)部負(fù)責(zé)人升格為首席合規(guī)官”有可能成為行長兼任制之外的另一條常規(guī)路徑，但它不會(huì)簡單替代行長兼任制，而更可能形成差異化適用。大型銀行、治理層級復(fù)雜的銀行偏向高管兼任，區(qū)域性銀行、中小銀行、合規(guī)壓力較突出的銀行更可能探索專業(yè)合規(guī)負(fù)責(zé)人升格或?qū)Ｂ殞Ｈ文Ｊ健?/p>

“合規(guī)部負(fù)責(zé)人升格為首席合規(guī)官至少有三點(diǎn)好處：第一，《辦法》允許單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官，已為專職化留下制度空間；第二，銀行合規(guī)問題越來越專業(yè)，涉及反洗錢、數(shù)據(jù)治理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、關(guān)聯(lián)交易、監(jiān)管報(bào)送、金融科技模型等，不是單靠行長權(quán)威就能解決的；第三，中小銀行高管職數(shù)有限，但恰恰合規(guī)短板突出，把合規(guī)條線負(fù)責(zé)人升格，可能比讓行長再兼任一個(gè)職責(zé)更有實(shí)際效果?！笔癄q表示。

在制度設(shè)計(jì)上，金融機(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官具備實(shí)質(zhì)參與頂層決策的權(quán)利，例如《辦法》要求“首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)未按要求報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)督促機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告，并可以直接向國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告”。

“但從落實(shí)看，崗位‘高配’不等于權(quán)力‘實(shí)配’。需要關(guān)注的是，首席合規(guī)官能否真正進(jìn)入決策、制衡業(yè)務(wù)、穿透分支機(jī)構(gòu)，并將合規(guī)責(zé)任轉(zhuǎn)化為流程、數(shù)據(jù)、考核和問責(zé)機(jī)制?！笔癄q表示，“尤其在信貸投放、資產(chǎn)處置、同業(yè)業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)報(bào)送、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等領(lǐng)域，當(dāng)經(jīng)營目標(biāo)與合規(guī)審慎發(fā)生沖突時(shí)，首席合規(guī)官是否能真實(shí)、充分、獨(dú)立地提出否定意見，是制度落地的關(guān)鍵。”

“未來更理想的模式可能不是簡單二選一，而是形成合規(guī)治理體系，同時(shí)由行長承擔(dān)經(jīng)營合規(guī)的總責(zé)。也就是說，行長不一定親自兼任首席合規(guī)官，但必須對業(yè)務(wù)合規(guī)承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；首席合規(guī)官不一定掌握經(jīng)營權(quán)，但必須擁有充分的報(bào)告權(quán)、調(diào)查權(quán)、預(yù)警權(quán)、建議權(quán)和資源保障?！笔癄q最后指出。

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