國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站6月5日公示的行政處罰信息顯示，中國(guó)進(jìn)出口銀行北京分行因涉及兩項(xiàng)違法違規(guī)行為被處罰。

根據(jù)處罰信息表，因存在“向‘四證’不全項(xiàng)目發(fā)放貸款，流動(dòng)資金貸款支付管理不到位”兩項(xiàng)違規(guī)行為，北京金融監(jiān)管局對(duì)進(jìn)出口銀行北京分行罰款65萬(wàn)元，對(duì)相關(guān)責(zé)任予以警告。

進(jìn)出口銀行：政策性銀行，年報(bào)強(qiáng)調(diào)合規(guī)

中國(guó)進(jìn)出口銀行（簡(jiǎn)稱“進(jìn)出口銀行”）北京分行此次被罰頗令市場(chǎng)感到意外，一則進(jìn)出口銀行作為一家政策性銀行原本就應(yīng)該是合規(guī)典范，二則北京分行在進(jìn)出口行系統(tǒng)內(nèi)具有舉足輕重的地位。

進(jìn)出口銀行是一家政策性銀行。成立于1994年，是由國(guó)家出資設(shè)立、直屬國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)、支持中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易投資發(fā)展與國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作、具有獨(dú)立法人地位的國(guó)有政策性銀行。

年報(bào)披露的信息顯示，進(jìn)出口銀行的經(jīng)營(yíng)宗旨是緊緊圍繞服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，建設(shè)定位明確、業(yè)務(wù)清晰、功能突出、資本充足、治理規(guī)范、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)良好、具備可持續(xù)發(fā)展能力的政策性銀行。

進(jìn)出口銀行在年報(bào)中強(qiáng)調(diào)，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、審慎穩(wěn)健發(fā)展，遵守國(guó)家法律法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，強(qiáng)化資本約束，遵守市場(chǎng)秩序，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展。

今年以來罰單梳理：進(jìn)出口銀行合規(guī)有待加強(qiáng)

梳理監(jiān)管部門的行政處罰公示信息發(fā)現(xiàn)，進(jìn)出口銀行總行以及多個(gè)分行今年以來都有罰單出現(xiàn)。這顯示出進(jìn)出口銀行作為政策性銀行在落實(shí)國(guó)家戰(zhàn)略的同時(shí)，有必要提高其自身的合規(guī)水平。按照公示順序，主要罰單如下：

2026年4月，進(jìn)出口銀行河南省分行被國(guó)家外匯管理局河南省分局罰款41萬(wàn)元。違法違規(guī)事項(xiàng)為：辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。

2026年3月，進(jìn)出口銀行被國(guó)家外匯管理局北京市分局警告并罰款221.24萬(wàn)元。違法違規(guī)事項(xiàng)為：辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查；違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付；違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；違反外匯市場(chǎng)交易管理；違反外匯登記管理規(guī)定。

此前，天津分行、廣東省分行也因業(yè)務(wù)違法違規(guī)被屬地金融監(jiān)管局處罰。

毫無(wú)疑問，作為政策性銀行，進(jìn)出口銀行在執(zhí)行國(guó)家金融政策、服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略方面做出了重要的貢獻(xiàn)。

進(jìn)出口銀行在年報(bào)中也強(qiáng)調(diào)“堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)”、“遵守國(guó)家法律法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”?？梢娖涑浞终J(rèn)識(shí)到了合規(guī)的重要性。

但是，接連出現(xiàn)的大額監(jiān)管罰單顯示出進(jìn)出口銀行的合規(guī)水平亟待提升。

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